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同盾卷进公安典型套路贷案上一年七成客户源于新金融

2019-12-18

作者:李览青

11月14日,公安部在京举行新闻发布会,通报全国公安机关翻开“净网2019”专项行为工作情况及典型案例,其间通报了“7.30”网络套路贷专案的情况。

据公安部通报,本次行为对“套路贷”实施团伙、催收团伙以及帮助“套路贷”违法的技术服务商、数据支撑服务商、支付服务商开战了全链条式冲击,成功侦破了“7.30”套路贷专案。

公安部通报信息闪现,天科安华科技有限公司出资2000余万元专门为“套路贷”研发网上工作的“阿尔法象”系统途径、定制App,以每年48800元、78800元、108800元、200000元不等的价格租赁“套路贷”系统。该公司依据“阿尔法象”系统先后为“套路贷”定制上千款App,被打掉时还有200多个“套路贷”App在线工作。

警方还查明上海某第三方支付公司明知“套路贷”违法情况下,为“阿尔法象”套路贷系统供应第三方支付服务,注册5个商户通道助其实施违法违法。上海、杭州3家科技公司专门研发数据风控产品,通过爬虫技术不合法获取公民个人隐私信息,为“阿尔法象”等“套路贷”系统途径供应风险控制及催收支撑服务,还将不合法获取的公民个人隐私信息出售给其他多个“套路贷”违法团伙,为其供应风控服务和催收支撑,不合法牟利。

据财新报道,上述涉案的部分大数据服务商分别为新颜科技、聚信立、同盾科技、魔蝎科技。

9月同盾科技子公司杭州信川科技有限公司爬虫业务担任人徐斐、童保华被警方带走。同盾科技彼时向蓝鲸财经供认,为协作警方查询早年服务的某单位,信川科技有关人员正帮助警方查询取证。其他,信川科技为同盾科技子公司,独立运营,不触及金融业务、不引流、不放贷。

但据蓝鲸财经获得的一份股权出资资料闪现,信川科技与同盾的关系密切。被查的高管徐斐为信川科技法定代表人、实行董事兼总经理,一同,仍是同盾科技出售副总裁,担任同盾的新金融业务线。

值得注重的是,新金融和银行为同盾首要的收入来历,估计占2018年新签合同金额的91%,其间,新金融工作2018年度签约客户数量高达1647家占同盾总客户数量的73%,新增签约额3.9亿元,占总新增签约额的65%。新金融工作客户最重要的包括P2P、消费金融公司、小贷公司,同盾称其为展开最为老到的客户团体。

另据资料闪现,信贷类产品为同盾中心获利贡献来历,但2018年起公司数聚魔盒、智能营销、智能运营等多项新产品初步发作收入,其间由信川科技运营的数聚魔盒产品在2018年第三、第四季度贡献的签约订单金额分别占比4.8%、3.9%。

揭穿信息闪现,数聚魔盒首要触及数据搜集流程,支撑爬取数据用作诺言点评。据数聚魔盒晋级发布会的相关报道,旗下有三条产品线,有为消费金融、信贷、轿车金融客服供应信贷风控的魔方;以及专门给银行、政府、大型企业供应服务的产品线。该报道称,到2018年,数聚魔盒已服务逾越2000家客户,触及8亿人的关系网。

此前同盾科技回应蓝鲸财经称,魔盒为信川科技有限公司产品,信川科技自2018初步就已逐步调整紧缩,截止现在已全部间断相应服务。其他,数聚魔盒官网相应协作业务的调整,在本年3月份就已下线。

本年10月,有消息称央行急迫排查银行与大数据公司协作情况。概括流出的多份名单发现,同盾科技、聚信立、新颜科技、魔蝎科技等十余家公司均在列。

在近来大数据工作收拾中,新颜科技CEO黄向前也被警方要求帮助查询。据新闻媒体报道,新颜科技已在9月1日预告全部商户,无法供应网络小贷协作协议的商户,将在9月2日晚上21时关闭全部接口,不再供应服务。据汹涌新闻援引新颜科技相关人士消息,帮助查询是因为与其协作的一家持牌网贷途径触及暴力催收问题,新颜科技本身的业务并未受影响。

新颜科技运营主体为上海新颜人工智能科技有限公司,天眼查信息股权穿透后闪现其实践控制人为郑炳敏,郑炳敏通过上海漫道金融信息服务股份有限公司控股第三方支付组织宝付。

漫道金服在2017年5月即投递招股书,直至上一年11月,证监会网站发布漫道金服被中止查看。在漫道金服此前投递的招股书中,披露了2017年1-6月前35名首要客户的根本情况,其间,互联网金融相关公司多达26家,不乏钱宝网、PP基金、米袋计划、草根出资、雅堂金融,以及上市公司熊猫金控旗下熊猫金库等一系列被立案的网贷途径。

与新颜科技同日被查的还有魔蝎科技。据悉,9月6日下午,魔蝎科技被警方控制,创始人周江翔被警方带走,当日魔蝎科技官网无法登陆,据新流财经报道,魔蝎科技协作方走漏,魔蝎科技供应的服务遽然被中止。

资料闪现,魔蝎科技成立于2016年,累计服务用户超1亿人,数据调用数亿级,供应营销评分模型、风险分析、反欺诈、多维度用户画像、授信评分、贷后预警、催收智能运筹等服务,集合授权数据搜集分析及点评。魔蝎科技首要产品为授权搜集产品、风控系列新产品和科技认证类产品,其间风控系列的评分产品均需搜集运营商数据。

揭穿信息闪现,魔蝎科技累计客户超1000家,触及银行、消费金融、保险、互联网金融公司,典型案例包括安全银行、海尔消金、中邮消金、晋商消金、阳光保险、华夏信财、掌众金融、金蛋理财、搜狗、用钱宝、随手记、PPmoney万惠等公司。

其间,金蛋理财母公司百乘金科或涉嫌暴力催收已于本年7月26日被查,掌众金融已宣告清退。

据公安部通报,到现在,“7.30”网络套路贷专案共打掉违法团伙9个,捕获嫌疑犯73名,查封冻住涉案资产7亿元,提取各类涉案数据100T,触及被催收人员7万余人。公安部从“阿尔法象”等“套路贷”案件线索启航,组织全国翻开集群战役,9月1日以来,各地网安会同刑侦部分收网打掉团伙147个,捕获嫌疑人1531名,采用刑事强制措施798名,铲除了一批帮助违法的技术服务商、数据支撑服务商、支付服务商,完成了对“套路贷”违法规划冲击、生态冲击。

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